IBAN und BIC

Umstellung der Konto-Nr. und Bankleitzahl auf IBAN und BIC

Wofür steht IBAN?

Damit der Zahlungsverkehr in Europa schneller und effizienter wird, hat das "Europäische Komitee für Banken Standardisierung" ECBS eine einheitliche, standardisierte Schreibweise für Kontonummern entwickelt und diese den europäischen Kreditinstituten zur Einführung bei ihren Kunden empfohlen: Die Internationale Kontonummer, kurz IBAN (=International Bank Account Number).

Die IBAN für Deutschland ist 22-stellig und setzt sich aus einer Länderkennung (DE, 2-stellig), einer Prüfziffer (2-stellig) sowie aus der bekannten Bankleitzahl (8-stellig) und der Konto-Nr. (10-stellig mit führenden Nullen) zusammen. Aus der IBAN kann also immer noch die ursprüngliche Kontonummer und Bankleitzahl extrahiert werden (gilt für Deutschland).

Beispiel:

Was ist BIC?

BIC steht für Bank Identifier Code und ist die internationale Bankleitzahl eines Kreditinstituts. Der BIC besteht aus maximal elf Stellen und wird oft auch als SWIFT-Code bezeichnet und soll die derzeitige Bankleitzahl ablösen.

Beispiel:

Die Umstellung auf IBAN und BIC erfolgt in Deutschland zum 01. Februar 2014: Überweisungen zur Begleichung von Rechnungen benötigen dann die IBAN und BIC des Begünstigten. Somit ändert sich auch der Überweisungsträger: Der traditionelle Überweisungsträger auf EU-Ebene wird durch den SEPA-Überweisungsträger abgelöst. AbSys bietet daher die Möglichkeit, die Vorlagen beider Überweisungsträger mit den entsprechenden Daten anzudrucken.

Update: Umstellung der Konto-Nr. und Bankleitzahl in AbSys

AbSys bietet die Möglichkeit, alle Bankdaten im System automatisch auf die IBAN und BIC umzustellen. Die eigentliche Umsetzung (inklusive Prüfung) auf die neuen Nummern (IBAN und BIC) erfolgt mit dem Programm SEPA Account Converter, das Sie im Internet bei Ihrer Bank herunterladen können. AbSys stellt hierfür eine Import-Datei zur Verfügung, die von diesem Programm eingelesen und konvertiert werden kann. Anschließend kann die von diesem Programm erstellte Datei (IBANRUECK) vom Programm AbSys wieder eingelesen (importiert) werden, um dann die endgültige Umstellung der Bankleitzahl und der Konto-Nr. auf die neue IBAN und BIC vorzunehmen. Das Update-Programm im AbSys kann unter dem Menüpunkt Sonstiges - System Update unter dem Punkt IBAN/BIC gestartet werden. Für dieses Programm benötigen Sie als Systembenutzer das Recht, Update-Programme durchzuführen (siehe Dialog Systembenutzer im Bereich Tabellen).

Im Ordner Export kann der Export aller Bankdaten, die in AbSys vorhanden sind, für das Programm SEPA Account Converter vorgenommen werden (Schalter Suche Bankdaten). Im Feld Verzeichnis Export kann das Verzeichnis für den Export, im Feld Name Export-Datei der Dateiname festgelegt werden.

In der Liste werden folgende Daten dargestellt:

Als Kennzeichnung für die Tabelle sind folgende Einträge vorgesehen:

Wichtiger Hinweis: Falls Sie Datensätze importiert haben und dabei nicht alle Datensätze wegen Fehler auf IBAN und BIC umgestellt werden konnten, dann sind beim nochmaligen Suchen der Bankdaten die fehlerhaften Datensätze mit dem Export-Flag markiert. Obige Tabelle gibt Ihnen dann einen Hinweis, welche Datensätze Sie eventuell manuell korrigieren müssen.

Über den Schalter Export können Sie die Export-Datei erstellen, die vom Programm SEPA Account Converter eingelesen werden kann. Nach der Konvertierung durch dieses Programm erfolgt der Import der Daten, der im Ordner Import erfolgt.

Beispiel für Export-Datei von AbSys:

"DE";1000D;72CD4C1EF34DF990942479F0A92FF0;;;76090500;0000495530;;;;; "DE";10015;B69B2FC42C4F31AC6BED49D5A453E2;;;81094018;0077050000;;;;; "DE";10016;6F711C6F2744BA9EFA537B790E0838;;;70010080;0816371809;;;;;

Beispiel einer Import-Datei für AbSys (Ausgabe von SEPA Account Converter):

"DE";"1000D";"72CD4C1EF34DF990942479F0A92FF0";;;76090500;0000495530;;"GENODEF1S06";"DE38760905000000495530";;00 "DE";"10015";"B69B2FC42C4F31AC6BED49D5A453E2";;;81094018;0077050000;;;;;10 "DE";"10016";"6F711C6F2744BA9EFA537B790E0838";;;70010080;0816371809;;"PBNKDEFF700";"DE58700100800816371809";;00

In der Export-Datei von AbSys werden die Positionen 1,2,3,6 und 7 gefüllt.

Mit diesem Dialog kann die vom Programm SEPA Account Converter erzeugte Datei in AbSys wieder importiert und eingelesen werden (über Anwahl der Import-Datei bzw. Schalter Daten einlesen). In der Tabelle werden dann folgende Daten angezeigt:

Als fehlerhafte Datensätze werden die Zeilen markiert, die keine BIC oder IBAN besitzen.

Über den Schalter Import nach AbSys wird dann die Speicherung der IBAN und BIC in AbSys vorgenommen, wobei fehlerhafte Datensätze nicht berücksichtigt werden. Eine Beschreibung der Fehler-Nr. finden Sie in der PDF-Datei IBAN-hin-IBAN-rück.pdf, die in dem Verzeichnis abgelegt ist, wo sich auch das Programm SEPA Converter befindet.

Hinweis: Falls Fehler aufgetreten sind, sollten Sie den Schritt 1 (Export) wiederholen, wobei vorab die noch nicht umgestellten Datensätze (Flag Export ist gesetzt)  manuell zu korrigieren sind. Danach nochmals das Programm SEPA Converter aufrufen und den Import in AbSys nochmals durchführen (bis alle Fehler beseitigt sind).